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打造有使命的资本 与实体经济相生共荣

访平安集团总经理兼平安信托董事长任汇川

  2018年是改革开放40周年,也是平安集团成立30周年,平安信托是平安集团的控股子公司,是平安集团综合金融板块的重要组成部分。

  作为诞生于深圳的金融企业,平安信托经历了从无到有、从小到大、从大到强的发展过程。从过去5年看,平安信托累计投入实体经济规模超1.5万亿元,累计向受益人分配信托利润1965.33亿元;累计纳税57.43亿元;在基础设施建设、股权投资、财富管理、公益慈善等方面均走在行业前列,多个业务类型开创行业先河。如何看待平安信托的成长以及行业未来的发展,《金融时报》记者日前采访了平安集团总经理兼平安信托董事长任汇川。

  公司发展得益于改革开放

  《金融时报》记者:平安信托坐落在深圳特区,您认为公司的发展得益于什么因素?

  任汇川:平安信托的发展得益于国家的改革开放环境和特区良好的创新基因,也得益于国民生活水平的提高,平安集团的综合金融优势也为平安信托的发展奠定了良好的基础。平安信托抓住了实体经济快速发展和国民财富积累的机遇,通过发展“财富管理+资产管理+投资投行”三大核心业务,获得了快速成长。成立22年来,平安信托紧跟国家的战略发展方向,围绕实体经济需要开展创新,以多种综合金融解决方案服务于实体经济;同时,通过财富管理拓宽人民群众的财产性收入渠道,繁荣了金融市场,树立了“受人之托,代客理财”的行业形象。

  《金融时报》记者:信托公司的诞生在金融改革开放中扮演着怎样的角色?

  任汇川:中国信托业伴随着改革开放应运而生,并在最近10年迅速崛起,成为仅次于银行业的第二大金融子行业,在我国经济建设、国民财富管理和社会资源优化配置等方面发挥着日益重大的作用,成为实体经济重要的融资工具。

  信托业因其跨市场的资本运作和多元化的金融工具,在服务实体经济方面具有天然的优势。信托业通过发挥金融的中介作用,引入民间资本助力基础设施建设和国家经济发展;同时,通过私募股权投资,为我国一大批创业者、企业家提供资金支持,成为实体经济发展的重要推动力量。

  改革开放以来,国民经济的高速发展使得居民的闲置资金增多,投资理财的市场需求不断增大,信托业发力财富管理业务,成为国民财富管理的重要工具;同时,信托也成为公益慈善事业发展的重要渠道。2016年,平安信托于慈善法正式实施当日,设立了国内首只集合永续型慈善信托“中国平安教育发展慈善信托计划”,累计规模超过2000万元,并通过定向开放募集,壮大资金规模,成为“金融+公益”运作的典范。

  信托行业进入高质量发展阶段

  《金融时报》记者:作为行业的领头者,平安信托如何看待行业的变化?

  任汇川:信托业要更加注重发展质量,摒弃“速度情结”和“规模意识”,更加主动地服务实体经济与人民美好生活需求。

  今年4月,资管新规正式落地,新规对于去通道、去杠杆、破刚兑的规定也表明,监管层正在全力推进金融回归本源,更好地振兴、服务实体经济。作为中国资管行业的重要组成部分,信托行业有一定的先发优势,但需要进一步优化业务模式,提升综合能力,逐渐由受托人发起向由委托人发起转型。

  信托公司可以依托独特优势,定位为以直接融资和信托服务为特色的现代资产管理机构。作为唯一横跨信贷市场、资本市场和实体经济的金融机构,信托公司是提供市场化直接融资的重要力量;是传统银行业和资本市场的重要补充,通过提供债权和股权直接融资,满足传统银行业和欠发达的资本市场无法满足的需求。同时,基于信托制度构建的金融机构,信托服务是信托公司的本源和最大特色;家族信托、资产证券化等非通道的事物管理类信托体现了信托本源,展现了信托的制度优势和技术能力,是信托区别于其他资管机构的显著标志,是能够有效服务实体经济、满足人民对美好生活向往的重要发展方向。

  《金融时报》记者:平安信托将如何应对这些变化?

  任汇川:平安信托将充分挖掘信托自身多市场、跨领域、财产独立性、风险隔离等独特制度优势,积极响应监管号召,回归业务本源。一方面,围绕供给侧结构性改革需求积极创新,采用债权融资、股权投资、投贷联动、产业基金、资产证券化等特色化、专业化、定制化的金融服务,将制度优势转化为综合金融服务的能力;另一方面,围绕“三去一降一补”战略,根据实体经济发展需要做好“加减”法,降低企业杠杆率,培育经济新引擎,助力实体经济转型升级,支持民营经济与中小创新企业的发展;我们还可以积极参与“一带一路”建设以及粤港澳大湾区、中西部开发、“中国制造2025”等国家重点领域,通过与政府产业基金合作等模式,支持具有国家战略意义的高科技产业发展。

  短期看非标、中期看标品、长期看财富

  《金融时报》记者:在行业转型的关键期,您如何看待国内信托业的发展走向?

  任汇川:就短期而言,作为资管机构中唯一具有贷款牌照的机构,信托可以提供专业的融资工具支持实体经济发展。就中期来说,以资本市场为中心的资产管理能力决定了信托公司转型的成败。信托拥有雄厚的资本与专业的团队,可以建立以资本市场为中心的资产管理能力,在一级市场用专业股权融资支持实体经济发展,主动拥抱新经济,拥抱新价值领域;在二级市场向优秀券商和基金看齐,满足客户资产配置需求。从长期来看,信托可以充分发挥制度优势,面向高净值客户和机构客户,提供以资产配置、产品选择、投资建议为核心的全方位定制化服务,这是信托公司的制胜之道。

  《金融时报》记者:在当前金融业进一步改革开放的背景下,信托进入了怎样的新时代?

  任汇川:中国金融行业对外开放是国家的一项重要战略举措,信托公司作为一种市场化比较充分的金融类公司,对外开放及引进外资能够促使信托公司在阳光下快速成长,也有利于信托公司在竞争中发展壮大。信托公司要逐步确立自己的核心竞争力,打造自己的特色和业务体系,这样才能经得起金融业开放、竞争加剧的挑战。

  家族信托业务是中国信托业迎接金融业开放、参与国际竞争的重要工具。信托公司应在这方面建立自己的核心能力,充分发挥信托制度优势,促进国民合法财产的保护和传承,增进家庭稳定、社会和谐,用专业和服务把更多的客户和资产留在国内,支持国内的经济、社会发展。

责任编辑:韩胜杰
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